heart balloonkissheart balloon mobilekiss mobile
10Jan, 2025
Language blog :
Thai
Share blog : 
10 January, 2025
Thai

AI vs Chatbot ในการให้บริการด้านการเงิน

By

2 mins read
AI vs Chatbot ในการให้บริการด้านการเงิน

ในยุคดิจิทัลที่เทคโนโลยีเติบโตอย่างรวดเร็ว อุตสาหกรรมการเงินถือเป็นหนึ่งในกลุ่มที่ได้รับผลกระทบอย่างมากจากนวัตกรรมใหม่ๆ AI (Artificial Intelligence) และ Chatbot กลายเป็นเครื่องมือสำคัญที่ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพการทำงาน ลดต้นทุน และยกระดับประสบการณ์ของลูกค้า

บทความนี้จะสำรวจว่า AI และ Chatbot มีบทบาทอย่างไรในการปรับปรุงบริการในอุตสาหกรรมการเงิน โดยยกตัวอย่างกรณีศึกษาจากธนาคารแห่งหนึ่งที่ใช้ AI วิเคราะห์พฤติกรรมการใช้บัตรเครดิต และ Chatbot ในการให้ข้อมูลด้านอัตราดอกเบี้ย

AI: อัจฉริยะในการวิเคราะห์และคาดการณ์

AI มีศักยภาพสูงในการจัดการข้อมูลจำนวนมหาศาล ซึ่งเป็นสิ่งสำคัญในอุตสาหกรรมการเงินที่ข้อมูลของลูกค้าต้องได้รับการประมวลผลอย่างแม่นยำและรวดเร็ว ธนาคารหลายแห่งใช้ AI เพื่อวิเคราะห์พฤติกรรมและวางแผนกลยุทธ์ที่ตอบสนองความต้องการของลูกค้าได้ดีขึ้น

บทบาทของ AI ในบริการด้านการเงิน

  1. การวิเคราะห์พฤติกรรมการใช้จ่าย AI สามารถวิเคราะห์ข้อมูลการใช้จ่ายผ่านบัตรเครดิตหรือบัญชีธนาคารของลูกค้า เพื่อระบุรูปแบบการใช้จ่าย เช่น สินค้าที่ลูกค้าซื้อบ่อย ประเภทของร้านค้า หรือช่วงเวลาที่ใช้จ่ายมากที่สุด
    กรณีศึกษา: ธนาคารแห่งหนึ่งใช้ AI วิเคราะห์พฤติกรรมการใช้บัตรเครดิตของลูกค้า เพื่อเสนอโปรโมชั่นเฉพาะบุคคล เช่น การคืนเงินเมื่อใช้จ่ายในร้านอาหาร หรือส่วนลดพิเศษสำหรับการซื้อสินค้าออนไลน์ ซึ่งช่วยกระตุ้นการใช้บัตรเครดิตและเพิ่มความพึงพอใจของลูกค้า

  2. การตรวจจับการฉ้อโกง (Fraud Detection) AI มีความสามารถในการตรวจจับพฤติกรรมที่ผิดปกติ เช่น การใช้จ่ายจำนวนมากในต่างประเทศโดยไม่ได้แจ้งล่วงหน้า ระบบสามารถแจ้งเตือนลูกค้าทันทีเพื่อยืนยันความปลอดภัย

  3. การประเมินความเสี่ยงด้านสินเชื่อ AI ช่วยธนาคารในการวิเคราะห์ประวัติการเงินของลูกค้าเพื่อประเมินความเสี่ยงในการให้สินเชื่อหรือบัตรเครดิต โดยพิจารณาจากข้อมูลที่หลากหลาย เช่น คะแนนเครดิต การใช้จ่าย และพฤติกรรมการชำระหนี้

 

Chatbot: ผู้ช่วยอัจฉริยะในการตอบคำถาม

ในขณะที่ AI เชี่ยวชาญในการวิเคราะห์ข้อมูลที่ซับซ้อน Chatbot เป็นเครื่องมือสำคัญในการสื่อสารกับลูกค้าโดยตรง ช่วยลดภาระของเจ้าหน้าที่และเพิ่มความสะดวกให้กับผู้ใช้งาน

บทบาทของ Chatbot ในบริการด้านการเงิน

  1. ตอบคำถามพื้นฐาน Chatbot ถูกตั้งโปรแกรมให้ตอบคำถามที่พบบ่อย เช่น อัตราดอกเบี้ย บริการสินเชื่อ หรือขั้นตอนการเปิดบัญชี โดยสามารถให้ข้อมูลได้ตลอด 24 ชั่วโมง
    กรณีศึกษา: ธนาคารแห่งหนึ่งใช้ Chatbot ในการตอบคำถามเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ยเงินฝากและเงินกู้ ลูกค้าสามารถถามคำถามผ่านแอปพลิเคชันธนาคารหรือเว็บไซต์ และได้รับคำตอบที่ชัดเจนและรวดเร็ว

  2. ช่วยแก้ไขปัญหาเบื้องต้น Chatbot สามารถช่วยลูกค้าในการแก้ไขปัญหาง่ายๆ เช่น การรีเซ็ตรหัสผ่าน การตรวจสอบยอดเงินในบัญชี หรือการขอใบแจ้งยอดบัญชี

  3. การให้คำแนะนำส่วนบุคคล ด้วยการเชื่อมต่อกับระบบ AI Chatbot สามารถให้คำแนะนำเฉพาะบุคคล เช่น แนะนำแพ็กเกจสินเชื่อที่เหมาะสม หรือโปรโมชั่นบัตรเครดิตที่สอดคล้องกับพฤติกรรมการใช้จ่าย

 

AI และ Chatbot: การทำงานร่วมกันเพื่อบริการที่ดียิ่งขึ้น

การผสานการทำงานระหว่าง AI และ Chatbot ทำให้บริการด้านการเงินมีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น ตัวอย่างเช่น:

  • AI วิเคราะห์ข้อมูลลูกค้า: AI ประมวลผลข้อมูลและระบุความต้องการของลูกค้า เช่น ลูกค้าที่มีแนวโน้มสนใจสินเชื่อบ้าน

  • Chatbot นำเสนอข้อมูล: Chatbot สื่อสารกับลูกค้าเพื่อเสนอสินเชื่อที่เหมาะสม พร้อมให้ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับเงื่อนไขหรือขั้นตอนการสมัคร

กรณีศึกษาเพิ่มเติม: ธนาคารอีกแห่งใช้ AI ในการตรวจจับความผิดปกติทางการเงิน เช่น การพยายามทำธุรกรรมที่น่าสงสัย เมื่อระบบพบพฤติกรรมผิดปกติ Chatbot จะส่งข้อความแจ้งเตือนลูกค้า พร้อมคำแนะนำในการแก้ไขปัญหา

 

ประโยชน์ของ AI และ Chatbot ในอุตสาหกรรมการเงิน

  1. เพิ่มความเร็วและความสะดวก
    ลูกค้าสามารถรับบริการที่รวดเร็วขึ้น เช่น การตรวจสอบยอดเงิน การขอคำแนะนำ หรือการจัดการปัญหาเฉพาะหน้า

  2. ลดต้นทุน
    ธนาคารสามารถลดค่าใช้จ่ายในการจ้างพนักงานเพิ่มเติม โดยใช้ Chatbot ในการตอบคำถามและแก้ปัญหาที่ไม่ซับซ้อน

  3. ปรับปรุงความแม่นยำ
    AI ช่วยให้การวิเคราะห์ข้อมูลเป็นไปอย่างแม่นยำ ลดข้อผิดพลาด และเพิ่มความน่าเชื่อถือ

  4. สร้างประสบการณ์เฉพาะบุคคล
    ลูกค้าจะรู้สึกได้รับการดูแลอย่างใกล้ชิดด้วยคำแนะนำและข้อเสนอที่ตรงกับความต้องการ

 

ความท้าทายที่ต้องเผชิญ

แม้ AI และ Chatbot จะมีศักยภาพสูง แต่ยังมีความท้าทายที่ต้องระมัดระวัง เช่น:

  • ความปลอดภัยของข้อมูล: การปกป้องข้อมูลลูกค้าเป็นสิ่งสำคัญ ธนาคารต้องมีระบบรักษาความปลอดภัยที่แข็งแกร่ง

  • ความไว้วางใจของลูกค้า: ลูกค้าบางคนอาจไม่สะดวกใจในการพูดคุยกับ Chatbot และยังต้องการพูดคุยกับเจ้าหน้าที่จริง

  • ความแม่นยำของคำตอบ: Chatbot ต้องสามารถให้คำตอบที่ถูกต้องและชัดเจน เพื่อหลีกเลี่ยงความเข้าใจผิด

บทสรุป

AI และ Chatbot ได้เปลี่ยนโฉมการให้บริการด้านการเงินในหลายมิติ AI มีบทบาทสำคัญในการวิเคราะห์และคาดการณ์พฤติกรรมลูกค้า ในขณะที่ Chatbot ช่วยเพิ่มความสะดวกในการสื่อสารและให้บริการเบื้องต้น การทำงานร่วมกันของเทคโนโลยีทั้งสองนี้ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพ ลดต้นทุน และสร้างประสบการณ์ที่ดีกว่าเดิมให้กับลูกค้า

ในอนาคต การพัฒนา AI และ Chatbot จะยังคงดำเนินต่อไป ธนาคารและสถาบันการเงินที่นำเทคโนโลยีเหล่านี้มาใช้อย่างชาญฉลาดจะเป็นผู้นำในอุตสาหกรรมที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วนี้

 

Written by
Nun Nuntachat Youpanich
Nun Nuntachat Youpanich

Subscribe to follow product news, latest in technology, solutions, and updates

- More than 120,000 people/day visit to read our blogs

Other articles for you

19
February, 2025
ความสำคัญของ UX ในการทำ Digital Product
19 February, 2025
ความสำคัญของ UX ในการทำ Digital Product
ทุกวันนี้มี Digital Product ใหม่เกิดขึ้นแทบทุกวัน และเจ้าของธุรกิจเหล่านั้นก็เริ่มหันมาให้ ความสนใจกับการออกแบบ UX (User Experience) มากขึ้น เพราะประสบการณ์ที่ผู้ใช้งานจะได้รับ ระหว่างการใช้งาน Digital Product ของเราจะมีบทบาทสำคัญลำดับต้นๆ เพราะนั้นคือตัวตัดสินว่า ผู้ใช้นี้จะอยู่หรือไปต่อกับ Product ของเราหรือไม่นั้นเอง ซึ่งการเปลี่ยนแปลงทาง Digital ได้รับการอธิบายว่าเป็นกระบวนการในการเปลี่ยนแปลงองค์กรจากระบบแบบดั้งเดิมที่ใช้กระดาษเป็นรูปแบบ Digital เป็นขั้นตอนล่าสุดในวิวัฒนาการของเทคโนโลยีสารสนเทศ และมีศักยภาพในการเปลี่ยนแปลงรูปแบบธุรกิจขององค์กร ประสิทธิภาพการทำงานของพนักงาน ประสบการณ์ของลูกค้า และความได้เปรียบในการแข่งขัน แน่นอนว่าผู้ใช้ใหม่ๆ ล้วนเติบโตควบคู่มาพร้อมกับเทคโนโลยีและระบบ Digital ที่ช่วยตอบโจทย์ความต้องการ

By

2 mins read
Thai
19
February, 2025
Digital Product Development Process : กระบวนการสร้างดิจิทัลโปรดัก
19 February, 2025
Digital Product Development Process : กระบวนการสร้างดิจิทัลโปรดัก
ในปัจจุบันองค์กรต่างๆมีความต้องการที่จะทำ digital transformation หรือทำ software ต่างๆขึ้นมาไม่ว่าจะเป็น software ที่ใช้ในองค์กรหรือใช้กับลูกค้าขององค์กร จุดประสงค์เพื่อพัฒนาศักยภาพในองค์กรให้ก้าวหน้าหรือเท่าเทียมกับคู่แข่ง แต่หลายๆครั้งในการทำ digital product หรือ software ในองค์กรนั้นยังไม่ประสบความสำเร็จเท่าที่ควร ซึ่งในประเทศไทยปัจจุบันสาเหตุอาจเกิดจากการขาดบุคลากรที่มีความสามารถเพียงพอหรือขาดความเข้าใจที่ถูกต้องในการทำ digital product จริงๆแล้วการทำ digital product ไม่ได้มีวิธีการที่ตายตัวสามารถเลือกวิธีการที่เหมาะสมกับองค์กรของตัวเองมาปรับใช้ได้ ส่วนสำคัญในการทำ

By

3 mins read
Thai
19
February, 2025
แอปดีต่อใจ
19 February, 2025
แอปดีต่อใจ
ในวันที่ปัญหาหรือความไม่สะสบายใจเริ่มสะสมมากขึ้นเรื่อยๆ จนทำให้เรารู้สึกหมดแพชชั่นที่จะลงมือทำสิ่งต่างๆ แต่บางครั้งอาการกเหล่านี้ก็เป็นเพียงแค่อารมณ์ชั่ววูบเท่านั้น ถ้าหากเรารู้จักวิธีฮีลใจตัวเอง ความรู้สึกด้านลบของเราก็จะลดลง ถูกแทนที่ด้วยพลังบวก และเติมแพชชั่นอย่างเต็มเปี่ยม มาดูกันดีกว่าว่า 5 แอปที่ดีต่อใจเรามีอะไรกันบ้าง มาดูกันเลย PictureThis แอปพลิเคชันที่เพียงแค่ถ่ายรูปต้นไม้หรือดอกไม้ที่คุณอยากรู้จัก แล้วอัพโหลดเข้าไปในระบบ ระบบก็จะทำการค้นหาข้อมูลและบอกชื่ออย่างเป็นทางการของพันธุ์ไม้นั้น ๆ ในทันที มีทั้งข้อมูลลักษณะเฉพาะของต้นไม้ อีกทั้งยังมีวิธีการดูแลรักษาเพราะอย่างที่ทุกคนทราบกันว่าต้นไม้แต่ละสายพันธุ์ก็ต้องการการดูแลที่แตกต่างกันไป ยิ่งไปกว่านั่นแอปพลิเคชันนี้ยังช่วยตอบคำถามเกี่ยวกับปัญหาที่เกิดขึ้นกับต้นไม้ให้กับคนรักต้นไม้ทราบได้ว่าตอนนี้ต้นไม้ของเรากำลังมีปัญหาอะไรยู่ ต้นไม้ของเราจะได้อยู่กันไปยาวๆ นอกจากนั่นยังสามารถแชร์ข้อมูลพิกัดที่เราพบต้นไม้ให้กับเพื่อน ๆ ที่รักต้นไม้ได้อีกด้วย เพราะในแอปพลิเคชันนี้มีชุมชนของคนรักต้นไม้จากทั่วโลกมารวมไว้ด้วยกัน “คืนที่ดาวเต็มฟ้าฉันจินตนาการถึงหน้าเธอ ละเมอไปไกล มองไม่เห็นเป็นดาว” ถ้าเราไม่รู้แล้วว่าดาวที่เห็นบนท้องฟ้าเป็นดาวอะไร เราขอแนะนำแอปพลิเคชันนี้เลย แอป Sky

By

4 mins read
Thai

Let’s build digital products that are
simply awesome !

We will get back to you within 24 hours!Go to contact us
Please tell us your ideas.
- Senna Labsmake it happy
Contact ball
Contact us bg 2
Contact us bg 4
Contact us bg 1
Ball leftBall rightBall leftBall right
Sennalabs gray logo28/11 Soi Ruamrudee, Lumphini, Pathumwan, Bangkok 10330+66 62 389 4599hello@sennalabs.com© 2022 Senna Labs Co., Ltd.All rights reserved.